Du neuf en branche 21 : action taxe, taux, etc…

Les lignes bougent en branche 21, et c’est tant mieux. Évoquons quatre de nos partenaires et leur nouveautés :

ALLIANZ

L’assureur remet le couvert et c’est une bonne nouvelle car à notre connaissance, il est le seul à proposer une action commerciale en branche 21. En clair, il prend en charge la taxe d’assurance de 2 % sur les primes versées entre  le 13 janvier et le 30 avril 2025 sur son produit Allianz Invest for Life3A My Future. Toutes les conditions en cliquant ici. Le rendement 2024 qui avait été annoncé à au moins 3 % a tenu ses promesses avec un 3,25 % net. 

On notera que cette action est aussi valable en branche 23, mais cela a déjà été notifié dans un autre article et entre en concurrence avec d’autres compagnies. 

AFER Europe 

Le taux de rendement net du Fonds garanti de 2,51 % a déjà été largement annoncé dans la presse et aux assurés. Rien de neuf sous le soleil avec cet excellent produit qui n’est malheureusement plus disponible à la vente mais qui continue à faire le bonheur de ses adhérents.

Les nouveautés résident plutôt :

• dans le taux des avances exceptionnellement bas, et fort intéressant pour ceux qui ont des besoins de liquidité temporaires, 
• dans l’alliance, c’est la cas de la dire, qu’il est possible de faire en souscrivant un second contrat (Allianz) pour profiter de l’action taxe et tenter d’optimiser le taux de rendement. On vous explique tout ici. 

ATHORA

Nos amis viennent d’annoncer que le taux minimum garanti de leur Serenity II Prime by Athora contrat passait à 2,50 % brut. Toutes les infos en cliquant ici.

Mais attention : 2,50 % brut, ça n’est pas le net. Pour obtenir celui-ci (et notre calcul vaut pour tout assureur !), il faut décompter :

• les frais de gestion annuels
• les frais sur versements (pour la commercialisation
• la taxe d’assurance

Dans le cas présent, et aux tarifs Ligne bleue, vous obtenez après 8 ans un taux annuel net de 2,07 %. Autant savoir avant de comparer. 

PATRONALE LIFE

Il y a eut des mouvements sur certains taux proposés, mais on retiendra surtout le 2,60 % brut sur son produit Fix21. Toutes les infos en cliquant ici.

Au bout de 8 ans et suivant notre méthode de calcul exposée ci-dessus, on arrive à 2,31 % net. 

Disclaimer : Le présent article n’est pas donné à titre personnel, n’est pas un conseil en placement et ne vise pas à placer de l’argent dans un fonds spécifique. Cette démarche doit être faite avec votre courtier qui prendra les mesures opportunes pour déterminer, si ce n’est déjà fait, votre profil d’investisseur et vérifier avec vous le placement le plus adéquat par rapport à votre situation. Lisez toujours les documentations officielles publiées par les assureurs et disponibles en suivant les liens proposés ou les documents en téléchargement.