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Infos et actualités

Filtrez par catégorie :
Infos permanentes

Contrats luxembourgeois : Résumé fiscal

Nos amis de Baloise Luxembourg ont édité un document utile abordant les obligations fiscales liées à un contrat d’assurance-vie.    Vous pouvez le télécharger ci-dessous. TS-CAV-BEFR-06-21_Reb …
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Publié le : 21/04/2025
Actualités

Passage de flambeau… informatique !

Nous avons entamé un processus de changement de serveur début avril et celui-ci est maintenant terminé. Cela n’a pas été sans peine ni retard, ce qui est une constante…
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Publié le : 21/04/2025
Actualités

Oui, mais bon, ça suffit comme ça !

(Chronique)   Voilà un titre bien étrange… qui ne l’est pas pour ceux qui ont investit la bourse depuis 2018. La dernière chute en cours est le dernier avatar…
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Publié le : 09/04/2025
Actualités

Athora augmente ses taux garantis

Athora relève certains de ses taux garantis (suivez les liens pour obtenir toutes les infos utiles) :  En branche 21, le Serenity II Prime monte à 2,70 % En…
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Publié le : 24/03/2025
Actualités

Assurance-vie et droits de succession

Nous relayons ci-dessous un article de l’Echo du 21 décembre 2024 s’attardant sur les droits de succession en assurance-vie, et plus précisément sur la fameuse circulaire du fisc du…
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Publié le : 15/03/2025
Actualités

Athora : calendrier de l’envoi des extraits annuels 2024

De mars à mai 2025, les clients détenteurs d’un contrat Universal Life Athora et/ou branche 23 recevront leurs communications et documents annuels pour l’année 2024 selon le planning suivant…
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Publié le : 12/03/2025
Actualités

Athora : Les taux 2024 en branche 21 sont connus

Athora a publié ses taux 2024 en branche 21. En voici le détail :    PRODUITS EN PRIMES UNIQUES► Serenity II Basic by Athora avec un taux garanti de 0,01%…
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Publié le : 12/03/2025
Actualités

Les plus-values bientôt taxées ? : le point.

La taxation des plus-values a fait couler beaucoup d’encre, et ce n’est certainement pas fini.    Trends-Tendance a eu la bonne idée de faire le point dans un article…
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Publié le : 11/03/2025
Actualités

Patronale : Les taux 2024 en branche 21 sont connus

Patronale a publié ses taux de rendement 2024. Vous les retrouverez bien sûr sur le relevé de compte qui vous arrivera sans doute d’ici fin avril.    En attendant,…
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Publié le : 11/03/2025
Actualités

AFER Europe : Relevés annuels 2024 disponibles en IB

Si vous vous connectez de temps en temps sur votre contrat AFER Europe via l’internet banking, vous aurez constaté que les relevés annuels 2024 sont disponibles.    Si vous…
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Publié le : 11/03/2025
Actualités

Tout perdre ?

(Une chronique)   Tout perdre   Il m’arrive parfois d’entendre ça et là quelques réflexions franchement hostiles à l’investissement boursier. Il est vrai que ce n’est pas toujours un…
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Publié le : 05/03/2025
Actualités

AFER Patrimoine. Vraiment ?

On l’oublie parfois un peu mais le contrat AFER Europe permet pour la majorité de ses titulaires (1) d’investir en branche 23, c’est-à-dire dans un nombre (restreint) de Sicav….
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Publié le : 04/03/2025
Infos permanentes

Anti-blanchiment et profil de risque : tous concernés !

Nos clients s’interrogent régulièrement à propos des questions qu’on leur pose dans le cadre de la gestion de leurs avoirs, notamment suite à un versement sur contrat (ce qui…
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Publié le : 04/03/2025
Infos permanentes

La déclaration d’un contrat lors de la souscription d’une autre : une question (im)pertinente ?

(Réflexion)   Lors de la souscription d’un contrat d’assurance-vie, il est souvent demandé de déclarer si vous avez déjà d’autres contrats. Plusieurs raisons historiques sont évoquées pour justifier la…
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Publié le : 09/02/2025
Infos permanentes

Comprendre le règlement SFDR (la durabilité / l’éthique d’un produit financier)

(Explication)   Que signifie SFDR ? Sustainable Finance Disclosure Regulation   Qu’est-ce que le SFDR ? La SFDR (Sustainable Finance Disclosure Regulation) est une réglementation qui vise à promouvoir la…
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Publié le : 02/02/2025
Infos permanentes

L’hyper diversification : un problème ?

(Réflexion)   Ne pas mettre tous ses œufs dans le même panier, c’est une évidence que personne ne contestera, et certainement dans le cadre de la gestion d’un patrimoine…
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Publié le : 02/02/2025
Actualités

Contrats Fortune et Profilife : Athora va plus loin !

Jusqu’en janvier, les titulaires d’un contrat Fortune by Athora ou Profilife pouvaient sélectionner jusqu’à 5 fonds par versement dans un contrat branche 23 et investir au total dans maximum…
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Publié le : 02/02/2025
Actualités

Une petite mise au point

(Billet d’humeur)   Nous sommes à votre disposition pour envisager vos situations patrimoniales et vous donner un conseil dès lors que nous avons pu dresser de manière correcte votre…
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Publié le : 01/02/2025
Actualités

Vos investissements Sicav en 2024

Depuis maintenant trois ans, nous nous amusons à nous pencher sur le passé récent de Sicav qui se trouvent dans les portefeuilles de nos divers partenaires. On en trouveras…
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Publié le : 01/02/2025
Actualités

Du neuf en branche 21 : action taxe, taux, etc…

Les lignes bougent en branche 21, et c’est tant mieux. Évoquons quatre de nos partenaires et leur nouveautés :   ALLIANZ   L’assureur remet le couvert et c’est une…
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Publié le : 30/01/2025
Actualités

Placements et fiscalité : montants déductibles des impôts en 2025

Avertissement : cet article n’a pas pour vocation de faire le tour de la question des déductions fiscales, mais seulement de rappeler quelques aspects pratiques en vue de votre…
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Publié le : 20/01/2025
Actualités

Taux des avances AFER 2024, et conséquences

Le contrat AFER Europe vous permet de récupérer une partie de vos avoirs de manière temporaire, à des conditions avantageuses. C’est ce qu’on appelle une “avance”.    Avec un…
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Publié le : 19/01/2025
Infos permanentes

AFER Europe : que coûte une avance ?

Le compte AFER Europe vous donne la possibilité de récupérer tout ou partie des fonds placés à tout moment. Cela peut se faire de deux manières : – par un…
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Publié le : 19/01/2025
Actualités

Actions taxes en gros

Nos amis assureurs aiment décidément se copier l’un l’autre.   À voir la profusion d’actions taxe qui déboulent sur nos épargnes lorgnées, je me dis que je n’avais pas…
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Publié le : 15/01/2025
Actualités

Patronale change ses taux (en partie)

Nous vous informons que Patronale Life appliquera de nouveaux taux sur les contrats Secure 21 et Branche 26 sur 10 ans. Branche 21 Secure 21 : Branche 26 Fork…
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Publié le : 15/01/2025
Actualités

Taux AFER 2024

Suite à l’annonce faite ce 15 janvier à paris, j’ai rédigé un article détaillants les différents taux 2024 de rémunération du Fonds Garanti et des unités de compte (branche…
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Publié le : 15/01/2025
Actualités

Sicav story II – Le retour

Avant-propos   Cette chronique ne propose pas de conseils personnalisés mais une vision globale qui vaut ce qu’elle vaut, c’est-à-dire sans prétention ni talent divinatoire. Pour de fantastiques études financières,…
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Publié le : 30/12/2024
Actualités

Un changement de cap ?

Si la guerre en Ukraine semble s’enfoncer dans une forme d’incertitude, il en est une que le marché n’a pas raté, c’est le passage en blanc de notre ami…
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Publié le : 28/11/2024
Actualités

Les fonds à échéance : toujours valables ?

En août dernier, Baloise Luxembourg nous a donné à réfléchir à la situation des fonds à échéance disponible dans un contrat de branche 23. Nous avons déjà évoqué ce…
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Publié le : 24/10/2024
Actualités

Un bon plan en branche 21

Nouveau partenariat Allianz Un bon plan en branche 21, surtout si on dispose d’un autre contrat (type AFER Europe)     Contexte   Il est possible que vous vous…
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Publié le : 24/10/2024
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Allianz, un nouveau partenaire

Faut-il encore présenter Allianz ? Si la compagnie est bien connue outre-Eupen, elle ne l’est pas moins chez nous.    À l’occasion d’une offre particulièrement alléchante en branche 21,…
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Publié le : 24/10/2024
Actualités

Athora se lance dans la branche 26

Athora a présenté en septembre dernier une nouvelle offre de placement en branche 26.  Cette branche d’assurance est fort comparable aux comptes à terme bancaires. En voici les caractéristiques…
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Publié le : 24/10/2024
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Sicav story

Avant-propos   Cette chronique ne propose pas de conseils personnalisés mais une vision globale qui vaut ce qu’elle vaut, c’est-à-dire sans prétention ni talent divinatoire. Pour de fantastiques études financières,…
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Publié le : 13/04/2024
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Analyse de six Sicav de notre sélection durable

En complément de notre récente étude sur la bourse en 2023 (et ses suites), nous avons analysé plus en détail, de notre chef ou à demandes de clients, les…
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Publié le : 14/01/2024
Actualités

Un nouvel outil exclusif pour suivre vos placements

Encore un nouvel outil pour les clients de Ligne Bleue ! Décidément, ça n’arrête pas ! Quelle chance ils ont ! :-))   Nous avons le plaisir de mettre…
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Publié le : 09/01/2024
Actualités

L’épargne à long terme : le renouveau

Les projets du gouvernement sont nombreux. Il en est un qui a retenu notre attention en 2023 : la disparition programmée de l’épargne à long terme (ELT). Il n’en…
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Publié le : 18/12/2023
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Votre contrat AFER et l’avantage fiscal de l’antériorité, c’est bingo !

N’étant plus commercialisé depuis fin novembre 2015, tous les contrats AFER Europe ont maintenant plus de 8 ans. Cela veut dire qu’ils bénéficient tous d’une exonération de précompte mobilier (30…
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Publié le : 26/11/2023
Actualités

Deux nouvelles fiches pratiques pour comprendre les Sicav obligataires (et à échéance)

Nous vous l’avons déjà annoncé il y a quelques jours, mais nous voulons revenir sur le sujet vu sont importance. Nous avons publié deux nouvelles fiches pratiques ayant pour…
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Publié le : 16/11/2023
Infos permanentes

Donner un contrat d’assurance-vie

Nombreux sont ceux qui ont déjà entendu parler de donation. Lorsqu’elle s’applique à un transfert d’argent, les choses sont assez aisées. Mais saviez-vous qu’il est aussi possible de donner…
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Publié le : 18/04/2023
Actualités

Branche 21 – Quel contrat choisir via notre bureau ?

Un contrat d’assurance-vie de la branche 21 est un contrat à capital et intérêt garanti. Contrairement à l’opinion un peu trop facilement répandue par certains intermédiaires ces dernières années…
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Publié le : 01/03/2023
Actualités

AFER Europe : la garantie augmentée à 140.000 €!

Bonne nouvelle pour les adhérents au contrat AFER Europe : le seuil d’intervention du Fonds de garantie passe de 70 000 à 140 000 € ! Et pourtant, rien…
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Publié le : 08/02/2023
Infos permanentes

Note sur les préférences en matière de durabilité

Avec son règlement SFDR, l’Europe s’est assignée la tâche d’orienter les placements vers plus de durabilité. Il était temps ! Malheureusement, elle l’a fait à la manière européenne, c’est…
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Publié le : 07/02/2023
Infos permanentes

AFER Europe : versements facilités (et expliqués)

Suite au changement de n° de compte de l’assureur Abeille assurances pour les versements sur contrat AFER Europe, nous avons modifié le modèle de bulletin de versement pdf que…
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Publié le : 29/01/2023
Infos permanentes

Envoyez vos documents… correctement !

Nos partenaires et Ligne Bleue vous permettent de transmettre vos documents contractuels ou autres, scannés ou photographiés par mail.   Nous devons malheureusement constater que pour toutes sortes de…
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Publié le : 19/12/2022
Infos permanentes

Récupération des taxes sur dividendes

Hé oui, vous avez bien lu : si vous êtes titulaire (de certificats) d’action étrangères, vous pouvez parfois récupérer tout ou partie du précompte mobilier belge et de la taxe…
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Publié le : 16/12/2022
Infos permanentes

Preuve d’adresse : quels documents ?

Certains organismes demandent de joindre une preuve d’adresse à un formulaire administratif, c’est à dire une preuve de votre domicile. Quels documents peuvent convenir ? En voici la liste…
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Publié le : 28/11/2022
Infos permanentes

Transfert de Sicav et gain fiscal

Suite à des déconvenues avec leur banque, certains clients nous ont demandé ce qu’il était possible de faire pour manifester leur mécontentement sans pénaliser financièrement l’institution et en conservant…
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Publié le : 20/11/2022
Infos permanentes

Une opportunité : les obligations HR

Tout le monde a aujourd’hui bien compris que, sauf retournement soudain de tendance, l’année boursière 2022 ne sera sans doute exceptionnelle que par son creux de vague. La  frilosité…
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Publié le : 07/10/2022
Infos permanentes

Branche 23 – Les différences de cours expliquées

Si vous disposez d’un contrat d’assurance de branche 23, comme par exemple le contrat Fortune by Athora, de la compagnie du même nom, vous avez peut-être constaté quelque chose…
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Publié le : 07/10/2022
Infos permanentes

Epargne-pension : avantages des contrats sans échéance

Habituellement, les contrats d’épargne-pension ont une date de fin : 65 ans. Cela s’explique par le fait que normalement, à la pension, la plupart des clients souhaitent récupérer le capital…
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Publié le : 11/04/2022
Infos permanentes

Sicav : Capitalisation ou distribution ?

Lorsqu’on achète une Sicav, il est souvent proposé de choisir entre des parts de capitalisation ou des parts de distribution. Les premières réinvestissent en elles-mêmes les intérêts et dividendes perçus…
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Publié le : 11/02/2022
Infos permanentes

Vérifiez vos contrats fiscaux (adéquation et frais)

Des clients nous ont récemment demandé de nous pencher sur leurs contrats d’épargne-pension et d’épargne à long terme. Nous avons pu constater que non seulement l’adéquation des contrats à…
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Publié le : 24/11/2021

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