Avec son règlement SFDR, l’Europe s’est assignée la tâche d’orienter les placements vers plus de durabilité. Il était temps ! Malheureusement, elle l’a fait à la manière européenne, c’est à dire avec une complexité sans nom et, à notre avis, avec un sens didactique envers les clients totalement à l’opposé de ce qu’un investisseur lambda peut comprendre. C’est bien connu : pourquoi faire simple quand on peut faire compliqué ?
En attendant, nous avons adapté notre fiche (LB Doc 7) par laquelle nous établissons votre profil d’investisseur. Cette fiche inclut dorénavant une section où vous sont demandé vos souhaits en matière de durabilité. Afin d’éviter de multiplier les pages de lecture, cette fiche fait notamment référence à une note explicative à propos des choix possibles.
Vous trouverez cette note en téléchargement au bas de cet article. Elle a été rédigée par différentes fédérations professionnelles du secteur de l’assurance. Nous la trouvons malgré tout assez indigeste. Mais c’est une version officielle et donc, nous la publions !
Note explicative sur les preferences en matiere de durabilite (juin 2022)