Faisons le tour du propriétaire…
AFER Europe
– A tenu son AG ce 3 juin à Bruxelles et tout s’est bien passé. Pour la première fois (et grâce à votre serviteur, n’ayons pas peur de le dire), vous avez un compte rendu détaillé de la séance, avec les diverses présentations, notamment financières.
– Petite madeleine de Proust, j’ai réalisé une vidéo de présentation du nouveau site internet. Je me suis freiné, mais amusé quand même.
– Allez voir tout ça sur le site de l’association, en cliquant ici.
AFI-ESCA
– Ce partenaire assureur spécialisé en assurances de solde restant dû, et avec qui je propose une tarification très avantageuse, accepte dorénavant de couvrir des prêt hypothécaires de type crescendo. Le principe est simple puisque c’est quasi l’inverse d’un prêt à remboursement constant de capital. C’est-à-dire qu’ici, vous remboursez moins au début et plus au fil du temps. L’idée est d’adapter les remboursements à l’évolution naturelle d’une vie et des revenus. Sans avoir fait le calcul, je tends à supposer que cette formule revient au final plus cher que d’autres, mais elle présente des avantages. Quoi qu’il en soit, l’asrd AFI peut donc s’adapter à cette formule.
– Pour plus d’infos sur les asrd, cliquez ici.
ATHORA
– A prolongé son action taxe qui du coup s’arrête le 29 novembre.
– J’ai quand même mis un petit commentaire dans mon article détaillé parce que mine de rien, su un plan de réflexion pure, ça mérite un petit détour.
– Cliquez ici pour accéder à l’info.
– Pour ceux qui auraient des contrats d’épargne-pension ou d’épargne à long terme, vérifiez si vous avez reçu vos attestations 2023. Vous ne devez pas les joindre à votre déclaration, mais vous en aurez besoin pour remplir votre feuille d’impôts. Si vous ne les avez pas, envoyez-moi un mail.
BALOISE
– La compagnie a édité une fiche fiscale pratique pour qui dispose d’un contrat à l’étranger (au Luxembourg, en l’occurrence).
– Vous pouvez la télécharger en cliquant ici : TS-CAV-BEFR-06-21_Reb.
– À notre grand regret, le fonds DNCA Invest Beyond Semperosa A EUR Cap ne sera plus disponible auprès de Baloise à partir de juillet. Les personnes disposant du fonds pourront par contre bien sûr conserver leurs parts. Le fonds reste néanmoins disponible via Athora.
NN
– Le saviez-vous ? En ces temps troublés, certains se posent des questions quant à savoir comment bouger les lignes durables d’un patrimoine lorsqu’on n’est plus en phase avec un émetteur, tout éthique soit-il. Une fiche pratique vous explique comment faire pour trouver une solution pratique et acceptable. Parmi les acteurs de cette solution se trouve NN qui propose notamment deux fonds Triodos via son contrat de branche 23 Strategy. Je ne sais pas si c’est une réponse, mais c’est une piste de réflexion.
– Pour en savoir plus sur le contrat Strategy, cliquez ici.
– Pour télécharger ma fiche pratique n° 10, cliquez ici.
PATRONALE
– Le 10 juin, la compagnie a relevé les taux de ses contrats Fix 21 et Fork account.
– Pour connaître les conditions, cliquez ici.
– Les extraits de comptes 2023 sont en cours d’envoi. Ce retard est dû au renouvellement informatique de la compagnie. Au cas où vous n’auriez rien reçu fin juin, envoyez-moi un mail. J’ai accès à vos situations et pourrai vous envoyer un pdf de votre relevé.