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placements et assurances durables

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Souscription

Remplissez le formulaire ci-dessous pour introduire votre demande. Après validation par notre bureau, vous pourrez souscrire à un ou plusieurs produits proposés par nos partenaires.

Souscription – Document complet
Avez-vous déjà rempli une fiche client (LB Doc 1) Ligne Bleue ?

LB DOC 1 : Fiche client (confidentielle)

Indiquez uniquement les chiffres. Ce numéro est repris au verso de votre carte d’identité.
Ce numéro est repris au verso de votre carte d’identité.
Êtes-vous résidant fiscal en Belgique

Attention

Vous devez être résidant fiscal en Belgique pour bénéficier de nos services.

Êtes-vous soumis à la fiscalité américaine (USA)
L’accord FATCA (Foreign Account Tax Compliance Act) fixe un cadre pour la mise en place d’un échange automatique d’informations financières entre la Belgique et les États-Unis. (texte enlevé) Toute personne ayant un lien administratif privé ou professionnel avec les États-Unis dont notamment les résidents fiscaux américains ; les personnes ayant des obligations fiscales aux USA ; les personnes en liens professionnels avec les USA ; les ressortissants américains, y compris les personnes nées aux USA et ayant la nationalité américaine; les personnes assujetties de quelque manière que ce soit au fisc américain.

Nous ne pouvons traiter votre dossier, mais nous vous aiguillerons volontiers vers d’autres partenaires qui pourront assurer le service souhaité.

Êtes-vous résidant fiscal dans un autre pays ?
Êtes-vous une personne politiquement exposée ?
Une personne doit être considérée comme politiquement exposée : 1. soit en raison des fonctions publiques importantes qu’elle-même exerce actuellement ou a exercé endéans les 12 mois. 2. soit en raison du fait qu’elle est un proche parent d’une personne exerçant ou ayant exercé endéans les 12 mois de telles fonctions. 3. soit en raison du fait qu’elle est connue pour être étroitement associée à une personne exerçant ou ayant exercé de telles fonctions. Vous trouverez plus d’informations dans la brochure explicative de Ligne Bleue.

Le traitement de certaines données à caractère personnel nécessite votre consentement explicite. Quel que soit le type de souscription, veuillez cocher les deux cases ci-dessous. Notez que le traitement des éventuelles données médicales n’est effectué que dans la cadre d’une transmission de données à l’assureur concerné.
Je souhaite obtenir des informations et / ou souscrire à ou aux types de produits suivants (cochez au moins une case) :

LB DOC 5 – Exigences et besoins assurance solde restant dû

Veuillez compléter les données ci-dessous. En cas de doute, n’indiquez rien ou consultez-nous.

AVERTISSEMENT IMPORTANT

En assurance solde restant dû, notre bureau travaille avec deux partenaires sélectionnés, Cardif et AFI-ESCA, dont les caractéristiques sont publiées sur notre site internet. Des liens vers leurs sites respectifs vous permettent d’obtenir toutes les informations nécessaires et actualisées sur leurs produits. Nos analyses comparatives sont donc partiales et se limitent à ces deux partenaires. Il appartient au client de vérifier si le produit recommandé peut répondre à ses attentes et surtout, lui convenir au niveau fiscal et éventuellement patrimonial. Nous l’invitons dès lors à consulter son comptable et/ou à réaliser des simulations fiscales sur des sites dédiés, tel celui du Ministère des Finances. Toutefois, en plus des informations pré-contractuelles, nous mettons notre ouvrage « À la vie, à la mort » à la disposition de nos clients. Cet ouvrage didactique peut être téléchargé gratuitement sur notre site en cliquant ici. Nous en conseillons vivement la lecture qui vous permettra de répondre plus efficacement aux questions de ce formulaire.

DOC 5 : A. L’emprunt

Vous empruntez

Attention : chaque co-emprunteur doit remplir une fiche client et la présente demande.

Votre emprunt est-il un crédit hypothécaire ?
Le prêt est-il destiné à votre habitation propre et unique ?
L’organisme prêteur exige-t-il une couverture ASRD ?
%
mois
mois
(*) Période de début de prêt (en mois) pendant laquelle vous ne remboursez que des intérêts, par exemple lors d’une construction ou une rénovation.
Le prêt est-il à taux fixe ou variable ?
(*) Vous remboursez chaque mois la même chose (même si plus tard la mensualité peut changer).
(*) C’est la date de signature des actes de prêt chez le notaire ou la date avant laquelle ils ne seront pas signés.

DOC 5 : B. Le contrat d’assurance

Vous souhaitez souscrire à

(Cette formule n’est disponible que chez Cardif et n’est conseillée que pour une couverture d’au moins 80 % par personne.)

€ sur votre tête
% de l’emprunt.
Si vous empruntez à deux, souhaitez-vous une formule d’assurances croisées ?
(Cette formule implique deux contras séparés, n’est pas déductible des impôts et une couverture conseillée d’au moins 75 %. Plus d’infos dans notre livret “À la vie, à la mort”)

Envisagez-vous une déduction fiscale de vos primes ?
(La déduction fiscale des primes n’est plus possible en Flandre et à Bruxelles, et n’est souvent pas utile en Wallonie. Veuillez impérativement vous renseigner sur le site web de votre région avant de cocher cette case ! N’oubliez pas qu’une demande de déduction fiscale qui n’importe en réalité aucun avantage d’impôt apportera par contre un désavantage pour les héritiers en cas de votre décès par l’ajout d’une rente fiscale imposée ) ?

La déduction est-elle envisagée dans le cadre :
Attention, la plupart du temps la déduction fiscale est inutile, voire désavantageuse. Veuillez consulter le site internet de votre Région.

DOC 5 : C. Données de risque

Vous êtes
Êtes-vous amené(e) à travailler en hauteur à plus de 20 mètres ?
Êtes-vous en contact direct ou indirect avec des produits explosifs ou inflammables ou votre activité nécessite-t-elle un travail manuel (utilisation d’outils motorisés, port de charge de plus de 20 kg) ?
Exercez-vous un sport de manière (semi-) professionnelle ?
Hors vacances normales, effectuez-vous professionnellement ou pour votre hobby des voyages à l’étranger, et notamment dans des pays à risque ?
Votre état de santé présente-t-il des problèmes particuliers ?

Veuillez vérifier qu’aucune réponse aux questions ci-dessous ne soit positive. Si une seule réponse est positive, veuillez cliquer sur ‘Oui’ ci-avant :

  • 1. Etes-vous actuellement en arrêt de travail ou suivez-vous un traitement (tout médicament : comprimés, tablettes, sachets, sirops, suppositoires, inhalations, piqûres par voie intramusculaire ou intraveineuse ou baxters) régulier hormis pour des pathologies saisonnières (sauf les infections banales telles qu’une grippe ou un rhume, les plaintes gastro-intestinales d’une durée de moins d’une semaine) ?
  • 2. Etes-vous titulaire ou en instance d’attribution d’une prise en charge à 100% par votre régime obligatoire pour une affectation de longue durée, d’une rente d’incapacité de travail ou d’une pension d’invalidité relative à une maladie, une pathologie ou à un accident avec lésions ?
  • 3. Au cours des cinq dernières années, avez-vous présenté une maladie ou un accident ayant nécessité un arrêt de travail ou un traitement de plus de 3 semaines consécutives ?
  • 4 Suivez-vous ou avez-vous suivi un traitement, une chimiothérapie, radiothérapie, ou traitement par Interféron ?
  • 5 Avez-vous été hospitalisé, subi une intervention chirurgicale (sauf appendice, amygdales, végétations, césarienne, chirurgie dentaire) ou devez-vous en subir une prochainement ?
  • 6. Devez-vous subir des examens médicaux ou attendez-vous des résultats d’examens médicaux dans les 3 mois ?
  • 7. Au cours des 5 dernières années, avez-vous subi des examens médicaux dont les résultats auraient révélé des anomalies ?
  • 8. Avez-vous subi un dépistage de la séropositivité aux virus de l’hépatite (VHB, VHC) ou à l’un des virus de l’immunodéficienne humaine (VIH), dont le résultat se serait révélé positif ?
  • 9. Présentez-vous un handicap (congénital ou non) ou une infirmité ou des séquelles d’accident avec lésions médicales ?

Problème de santé : Avertissement

La proposition des assureurs intègre une déclaration de bonne santé comportant des questions générales. Votre état de santé nécessitera sans doute de remplir un questionnaire détaillé que nous vous enverrons avec la proposition. Après vérification, l’assureur vous adressera éventuellement une demande d’information médicale complémentaire. Les réponses apportées par votre médecin pourront amener l’assureur à appliquer une surprime. Quoi qu’il en soit, nous insistons pour que les données de santé soient complétées de manière sincères et vraies pour éviter toute contestation en cas de décès. Ce processus entrainera forcément un temps de réponse plus long de la part de l’assureur. Tenez-en compte pour rentrer votre dossier et répondre aux questions car vous n’êtes pas le seul à demander une couverture asrd

cm
Kg

DOC 5 : D. La prime

Vous souhaitez le tarif ?
Le tarif expérience est garanti 3 ans et peut ensuite éventuellement varier. Les conditions générales stipulent habituellement que les primes sont adaptées uniquement si les nouvelles statistiques de mortalité ont considérablement changé ou si la législation ou les instances de contrôle compétentes l’obligent. L’adaptation se fait pour toutes les polices d’assurance avec les mêmes conditions, jamais uniquement pour la vôtre. Notre bureau conseille toujours le tarif “expérience”

Avertissement tarif Garanti

Avez-vous bien pris connaissance de l’information relative au tarif Garanti ? Ce tarif est 20 à 30 % plus cher pour obtenir une garantie supplémentaire très peu utile, d’autant qu’en cas de hausse de tarif, il vous est toujours loisible d’arrêter le contrat. Notez qu’en cas de prime unique ou de primes payées en maximum 3 fois, c’est d’office le tarif expérience qui s’applique.

Vous préférez payer vos / votre prime(s)
Les primes annuelles fractionnées génèrent parfois des frais. Lorsque les primes sont payées pendant les 2/3 de la durée, c’est bien sûr toute la durée du contrat qui est couverte. Cette formule est moins chère que lorsque les primes sont payées pendant toute la durée du contrat :

En cas de primes annuelles, paiement :
Et pendant :

ATTENTION : En cas de fractionnement de la prime annuelle, des frais peuvent s’appliquer.

LB DOC 6 : Exigence initiale (cocher une seule des options)

Exigences initiales : Cochez une seule des options

LB DOC 6 – Exigences et besoins épargne fiscalement déductible SANS CONSEIL

NOTIFICATION

En produits fiscaux, notre bureau travaille avec un seul partenaire, Athora Life (Belgium),
dont les caractéristiques sont publiées sur notre site internet. Notre analyse est donc partiale et se
limite à ce partenaire. Il appartient dès lors au client de vérifier si le produit recommandé peut répondre à ses attentes et surtout, lui convenir au niveau fiscal et éventuellement patrimonial. Nous l’invitons fortement à consulter son comptable et/ou à réaliser des simulations fiscales sur des sites dédiés, tel celui du Ministère des Finances.

Je souhaite souscrire au(x) produit(s) ci-dessous :

Produit de souscription SANS conseil : épargne-pension
Produit en détail
Produit de souscription SANS conseil : épargne long terme
Produit en détail
Produit de souscription SANS conseil : PCLI
Produit en détail
Veuillez cochez la case ci-dessous :

LB DOC 6 – Exigences et besoins épargne fiscalement déductible AVEC CONSEIL

DOC 6 : B. Vous envisagez une souscription avec conseil (plusieurs choix possible)
Je souhaite souscrire à un produit d’Épargne-pension
épargne-pension avec conseil branche 21 et 23
conseil branche 21 épargne-pension
Conseil branche 23

Attention

En produits fiscaux, compte tenu de la durée des contrats et des montants limités investis, nous n’établissons pas d’emblée un profil d’investisseur. Si vous souhaitez en réaliser un pour déterminer le niveau de risque que vous acceptez, veuillez nous contacter. A défaut, veuillez définir ce niveau ci-dessous, en suivant les indicateurs de risque définis dans les Document d’information clés et les fiches standardisées de présentation des fonds sous-jacents, 1 étant le risque le plus faible et 7, le plus élevé.

Modalités pratiques (branches 21 et 23) :

Montant annuel prévu :
Souhaitez-vous une indexation automatique de vos primes pour suivre les plafonds fiscaux ? :
Préférez-vous payer vos primes ? :

Attention : en cas de fractionnement non domicilié, des frais seront appliqués.

Vous souhaitez un fractionnement :
En cas de paiement mensuel, une domiciliation (gratuite) doit-elle être activée ?
Souhaitez-vous également souscrire à un produit d’épargne à long terme ou de pension libre complémentaire pour indépendant ?
Je souhaite souscrire à un produit d’Épargne à long terme
épargne à long terme avec conseil branche 21 et 23
conseil branche 21 épargne à long terme
Conseil branche 23

Attention : en produits fiscaux, compte tenu de la durée des contrats et des montants limités investis, nous n’établissons pas d’emblée un profil d’investisseur. Si vous souhaitez en réaliser un pour déterminer le niveau de risque que vous acceptez, veuillez nous contacter. A défaut, veuillez définir ce niveau ci-dessous, en suivant les indicateurs de risque définis dans les Document d’information clés et les fiches standardisées de présentation des fonds sous-jacents, 1 étant le risque le plus faible et 7, le plus élevé.

Modalités pratiques :

Montant annuel prévu :
Souhaitez-vous une indexation automatique de vos primes pour suivre les plafonds fiscaux ? :
Préférez-vous payer vos primes ? :

Attention : en cas de fractionnement non domicilié, des frais seront appliqués.

Vous souhaitez un fractionnement :
En cas de paiement mensuel, une domiciliation (gratuite) doit-elle être activée ?
Je souhaite également souscrire à une pension libre complémentaire pour indépendant
Produit de Pension libre complémentaire pour indépendant (PLCI)
Conseil PLCI

Modalités pratiques :

Montant annuel prévu :
Souhaitez-vous une indexation automatique de vos primes pour suivre les plafonds fiscaux ? :
Préférez-vous payer vos primes ? :

Attention : en cas de fractionnement non domicilié, des frais seront appliqués.

Vous souhaitez un fractionnement :
En cas de paiement mensuel, une domiciliation (gratuite) doit-elle être activée ?

LB DOC 6 : Votre choix

Votre choix

Attention

Pour les produits listés ci-dessus, nous ne proposons pas de solution directe. Nous pouvons par contre vous mettre en contact avec notre partenaire et courtier WILINK pour qui nous sommes apporteur d’affaire. Nous travaillons habituellement avec le bureau de Namur dont le représentant se déplace en Wallonie et à Bruxelles. Pour les contacts plus éloignés ou spécifiques, votre dossier pourra être traité par l’implantation régionale de WILINK la plus proche de votre domicile. Les coordonnées (siège social) de WILINK sont : Wilink Insurance SA – Boulevard Baudouin 1er, 25 –
1348 Louvain-la-Neuve – Tel: 010/48.01.30 – contact.web@wilink.be – BCE 0403.275.718 – RPM Nivelles.

VEUILLEZ COCHER LA CASE CI-DESSOUS :

Contact Wilink

LB DOC 6 : Acceptation et signature (Nous ne pouvons accepter votre dossier que si les 4 cases sont cochées)

Acceptation doc 6

DOC 7 : Épargne et placements : exigence initiale

Je préfère une souscription avec ou sans conseil :
Quel type d’opération souhaitez-vous réaliser ?

DOC 7 : Exigences et besoins épargne et investissements

Cette section est le prolongement de notre fiche client. Elle a pour but de déterminer vos attentes en matière d’épargne et de placements conclus dans le cadre de l’assurance-vie. Nous vous saurons gré de la remplir complètement. plus vos réponses seront précises, plus nous pourrons répondre à votre demande de la manière la plus efficace possible. Il est évident que notre bureau ne pourra engager sa responsabilité que sur base des données que vous nous aurez transmises et que toute omission, volontaire ou non et pour quelque raison que ce soit, ne pourra être considérée comme un manquement à notre devoir d’information et / ou de conseil.
Si vous complétez ce document pour un couple, vous devez indiquer les réponses du profil le plus prudent des deux. A défaut, complétez un seul document par personne.

DOC 7 : 1. Exigence initiale : Demande de conseil

Je souhaite investir un certain montant et / ou réorganiser mon portefeuille existant et souhaite en ce sens faire appel aux compétences de Ligne Bleue srl afin de m’aider à trouver le ou les produits qui me conviennent.

En fonction de votre sensibilité, classez de 1 (le plus important) à 4 (le moins important) les critères ci-dessous :

DOC 7 : 2. Votre profil social (cette partie complète les données de votre fiche client)

1. Votre état civil :
Si vous êtes en couple, vous gérez habituellement vos avoirs ? :
2. Avez-vous un ou des enfants ? :
Sont-ils (éventuellement en partie) ? :
Si d’application, avez-vous une garde alternée ? :
Payez-vous une pension alimentaire ? :
3. Niveau d’étude

Quel est votre niveau d’étude ? (en couple, indiquez le niveau le plus élevé) :
Avez-vous acquis dans le cadre scolaire, privé ou professionnel des connaissances spécifiques en finance, épargne et placements ? :
4. Immobilier :

Pour votre habitation personnelle, vous êtes ? :
Avez-vous une charge mensuelle d’emprunt hypothécaire ? :
Payez-vous un loyer mensuel (pour vous ou vos enfants) ? :
Avez-vous de revenus locatifs ? :
Avez-vous une capacité d’épargne mensuelle moyenne ? :
Avez-vous besoin de revenus mensuels complémentaires ? :

DOC 7 : 3. Votre profil d’investisseur (une seule réponse par question)

1. De quelle manière vous informez-vous sur le monde économico-financier ?
2. Quelle description convient le mieux quant à vos préférences en matière d’épargne et/ou d’investissement ?
3. Comment réagiriez-vous si la valeur de votre investissement à risque devait fortement baisser à court terme ?
4. Si la valeur de votre investissement à risque devait baisser de manière durable, pourriez-vous faire face à une dépense imprévue au moyen d’autres revenus et/ou avoirs ?

DOC 7 : 4. Votre connaissance des (principaux) produits financiers

Cochez ci-dessous les produits financiers que vous connaissez ET dont vous pourriez expliquer à un néophyte.
(*) La branche 21 propose des produits à capital et intérêt garantis. La branche 23 propose des produits à capital et intérêt NON garantis, via un investissement dans des fonds de placement. La branche 44 (terme officieux) propose des produits cumulant dans un seul contrat les branche 21 et 23.

DOC 7 : 5. Votre situation patrimoniale actuelle

A. Cochez ci-dessous les produits qui constituent votre patrimoine :
(*) La branche 21 propose des produits à capital et intérêt garantis. La branche 23 propose des produits à capital et intérêt NON garantis, via un investissement dans des fonds de placement. La branche 44 (terme officieux) propose des produits cumulant dans un seul contrat les branche 21 et 23.
B. Cochez ci-dessous les produits déductibles fiscalement qui constituent votre patrimoine :
Épargne-pension bancaire :

DOC 7 : 6. Vos souhaits par rapport au risque

Cochez A ou B
Dans ce cas, je préfère investir (facultatif, plusieurs choix possibles) :

DOC 7 : 7. Vos souhaits par rapports aux placements

Pour les points B, C et D, voyez aussi le texte ci-dessous : les règles de base de Ligne Bleue.
A. Cochez ci-dessous les produits de placement dans lesquels vous aimeriez investir ou dans lesquels vous pourriez envisager de le faire :
(*) La branche 21 propose des produits à capital et intérêt garantis. La branche 23 propose des produits à capital et intérêt NON garantis, via un investissement dans des fonds de placement. La branche 44 (terme officieux) propose des produits cumulant dans un seul contrat les branche 21 et 23.
A. Cochez ci-dessous les produits de placement dans lesquels vous aimeriez investir ou dans lesquels vous pourriez envisager de le faire :
(*) La branche 21 propose des produits à capital et intérêt garantis.
Nous n’assurons pas la diffusion des produits indiqués ci-dessous, mais pour conserver une bonne vue d’ensemble, n’hésitez pas à cocher ces cases si vous le souhaitez.
B. Quel montant estimez utile de disposer sur un compte à vue pour assurer les paiements de la vie courante ?
C. Votre compte d’épargne

Le compte d’épargne est un produit permettant de stocker facilement des réserves de liquidité pour faire face à un problème urgent. Il permet d’effectuer très rapidement des retraits vers un compte à compte à vue, mais sa rentabilité est très faible. Par ailleurs, il existe d’autres produits d’épargne sans risque qui permettent de disposer de fonds de réserve d’urgence dans un délai de +/- 10 jours, parfois avec des frais. On pense par exemple aux comptes à terme, obligations, bons d’état et assurances-vie de la branche 21.

Compte tenu de ces deux éléments, quel montant minimum estimez-vous devoir laisser sur compte d’épargne pour garder un équilibre entre liquidité (extrêmement) rapide et rendement faible, sachant que le montant inclut tous les comptes d’épargne que vous auriez :
Montant :

Les règles de base de Ligne Bleue

Sans que ce soit un conseil personnalisé, à titre purement indicatif et sachant qu’il est essentiel d’adapter ces montants à votre situation, notre bureau estime que dans un cadre familial composé de deux adultes, deux enfants et un prêt hypothécaire, il faut : – Entre 0 et 2 000 € sur un compte à vue. – Au moins 2 à 5 000 € de réserve (ou 3 à 6 mois de salaire) sur compte d’épargne – Au moins 30 000 € placés sans risque (y compris comptes à vue + épargne).

DOC 7 : 8. Vos objectifs

1. Lignes directrices

Choisissez ci-dessous les objectifs d’épargne qui sont les plus pertinents pour vous en leur attribuant un degré d’importance disponible dans la case de choix. Si l’objectif n’est pas important pour vous, n’indiquez rien. 1 est peu relevant pour vous, 5 est très important. A côté de certains objectifs, vous avez la possibilité (facultative) de préciser son horizon temporel en années pour y arriver. Cet horizon n’a aucune influence sur la possibilité de retirer des fonds avant terme et n’est pas une obligation contractuelle. Il s’agit plus du temps (raisonnable) que vous pouvez vous donner pour réaliser l’objectif.

A – Dans quel laps de temps cela va-t-il se réaliser :
C – Dans quel laps de temps cela va-t-il se réaliser :
H – Horizon :
2. Objectifs divers (facultatif, plusieurs choix possibles) :
Montant mensuel minimum souhaité pour la rente
Montant mensuel souhaité pour la rente
Veuillez préciser la prestation complémentaire pour une des situations suivantes :
Je souhaite renforcer mes positions à :

DOC 7 : 9. Votre bilan financier

Nous vous proposons d’établir ci-dessous votre état de patrimoine de manière détaillée. Cet état nous permettra de réaliser gratuitement une étude financière de votre situation où les rapports entre liquidité, termes, risque et volatilité seront mis en évidence, notamment en pourcentage de votre portefeuille. Le but de cet outil est d’avoir une base de travail à partir de laquelle une réorganisation de vos avoirs pourra vous être proposée (ce n’est jamais un engagement) afin d’arriver à une situation équilibrée en fonction de votre profil et de vos objectifs. L’établissement de ce bilan n’est absolument pas obligatoire et vous pouvez passez ce point si vous le désirez. Nos recommandations seront simplement et de ce fait moins pertinentes. Il vous appartiendra donc de les adapter à votre situation financière.

Attention

  • Veuillez indiquer les montants arrondis, en globalisant par type de produits. Par exemple, si vous avez un compte épargne à la Banque A avec 10 000 € et une autre à la Banque B avec 5 000 €, indiquez 15 000 en regard de la ligne ‘Comptes d’épargne’.
  • Au niveau des types de produits, essayez d’être le plus précis possible. « J’ai un portefeuille titre » n’est pas une affirmation précise :-)).
  • Reprenez vos extraits et faites la répartition en fonction. Au besoin, vous pouvez nous communiquer votre dernier état de portefeuille.

DOC 7 : 9. A. Produits en EURO (indiquez les montants, éventuellement approximatifs, arrondis à l’unité)

DOC 7 : 9. B. Produits NON EURO

Dans ce tableau, indiquez en EURO les montants qui sont investis dans des produits libellés en toute autre devise que l’Euro.

DOC 7 : 10. Remarques complémentaires

DOC 7 : 11. Acceptation et signature (Nous ne pouvons accepter votre dossier que si les 2 cases sont cochées)

Acceptation doc 7

DOC 10 : AVERTISSEMENT IMPORTANT !

AVIS IMPORTANT

Pour toutes les assurances d’épargne et placement évoquées dans ce document, notre bureau travaille avec des partenaires sélectionnés dont la liste et les caractéristiques sont publiées sur notre site internet.
Même si vous avez une idée précise des placements que vous souhaitez réaliser, nous vous rappelons qu’il vous est possible et même fortement suggéré de dresser un bilan complet de vos souhaits et de votre situation patrimoniale. En lieu et place de la présente, il vous suffit pour cela de cocher la case Demande de souscription, avec conseil (cette formule permet de dresser votre profil d’investisseur).
Au-delà de la notion purement informative, c’est en effet la quintessence même de notre métier que de vous aider à choisir un ou plusieurs produits de placements, c’est-à-dire des produits dont vous comprenez les enjeux, avec lesquels vous vous sentez en adéquation, qui sont une composante d’équilibre dans votre patrimoine et qui peuvent répondre à vos attentes en terme de besoins présents et futurs, même si ceux-ci sont par définition aléatoires. Si vous souhaitez poursuivre en souscription directe, cochez ci-dessus le type d’opération que vous souhaitez réaliser.

DOC 10 : exigences et besoins souscription directe

1. Confirmation de la demande (veuillez expressément cocher les 3 cases)

Cochez ci-dessous le ou les produits souhaités. Les modalités de montants, de paiement, de fractionnement des primes, de répartition sur fonds (pour la branche 23), d’options sur contrats, etc., seront discutées et précisées ultérieurement en rendez-vous ou par téléphone, mail, visionconférence, etc. Elles seront définies dans la proposition d’assurance que nous vous enverrons après encodage de votre demande de souscription.

A. Produits de branche 21 (capital et intérêts garantis)
B. Produits de la branche 23 et de rente (capital et intérêts NON garantis)
C. Autres produits

Pour les produits dont nous n’assurons pas la diffusion, nous pouvons vous mettre en contact avec notre partenaire et courtier WILINK pour qui nous sommes apporteur d’affaire. Nous travaillons habituellement avec le bureau de Namur dont le représentant se déplace en Wallonie et à Bruxelles. Pour les contacts plus éloignés ou spécifiques, votre dossier pourra être traité par l’implantation régionale de WILINK la plus proche de votre domicile. Les coordonnées (siège social) de WILINK sont : Wilink Insurance SA – Boulevard Baudouin 1er, 25 – 1348 Louvain-la-Neuve – Tel: 010/48.01.30 – contact.web@wilink.be – BCE 0403.275.718.

3. Acceptation et signature (Nous ne pouvons accepter votre dossier que si les 3 cases sont cochées)

DOC 10 A : AVERTISSEMENT IMPORTANT !

AVIS IMPORTANT

Pour toutes les assurances d’épargne et placement évoquées dans ce document, notre bureau travaille avec des partenaires sélectionnés dont la liste et les caractéristiques sont publiées sur notre site internet.
Même si vous avez une idée précise des placements que vous souhaitez réaliser, nous vous rappelons qu’il vous est possible et même fortement suggéré de dresser un bilan complet de vos souhaits et de votre situation patrimoniale. En lieu et place de la présente, il vous suffit pour cela de cocher la case Demande de souscription, avec conseil (cette formule permet de dresser votre profil d’investisseur).
Au-delà de la notion purement informative, c’est en effet la quintessence même de notre métier que de vous aider à choisir un ou plusieurs produits de placements, c’est-à-dire des produits dont vous comprenez les enjeux, avec lesquels vous vous sentez en adéquation, qui sont une composante d’équilibre dans votre patrimoine et qui peuvent répondre à vos attentes en terme de besoins présents et futurs, même si ceux-ci sont par définition aléatoires. Si vous souhaitez poursuivre en souscription directe, cochez ci-dessus le type d’opération que vous souhaitez réaliser.

DOC 10 A – exigences et besoins souscription directe – ARBITRAGES

1. Confirmation de la demande (veuillez expressément cocher les 3 cases)
Compagnie :
Compagnie :
Compagnie :
3. Acceptation et signature (Nous ne pouvons accepter votre dossier que si les 3 cases sont cochées)

DOC 10 B : AVERTISSEMENT IMPORTANT !

AVIS IMPORTANT

Pour toutes les assurances d’épargne et placement évoquées dans ce document, notre bureau travaille avec des partenaires sélectionnés dont la liste et les caractéristiques sont publiées sur notre site internet.
Même si vous avez une idée précise des placements que vous souhaitez réaliser, nous vous rappelons qu’il vous est possible et même fortement suggéré de dresser un bilan complet de vos souhaits et de votre situation patrimoniale. En lieu et place de la présente, il vous suffit pour cela de compléter notre fiche ‘Exigences et besoins en épargne et investissements’ (LB doc 7).
Au-delà de la notion purement informative, c’est en effet la quintessence même de notre métier que de vous aider à choisir un ou plusieurs produits de placements, c’est-à-dire des produits dont vous comprenez les enjeux, avec lesquels vous vous sentez en adéquation, qui sont une composante d’équilibre dans votre patrimoine et qui peuvent répondre à vos attentes en terme de besoins présents et futurs, même si ceux-ci sont par définition aléatoires.

DOC 10 B – Versement(s) complémentaire(s)

1. Confirmation de la demande (veuillez expressément cocher les 3 cases)
2. Versement(s) prévu(s)
Compagnie :
Compagnie :
Compagnie :
Compagnie :
4. Acceptation et signature (Nous ne pouvons accepter votre dossier que si les 3 cases sont cochées)